银行所需更新资料指导

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维权刚刚获得初步成果,还需要广大侨胞抱团一起努力。这里要告诉大家的是,BBVA银行在上周末全面启封,并不等于以后不再封账:如果没有及时按银行要求提供最新资料,还有可能再次被冻结!!!为此,华侨华人律师事务所提醒所有华人面对西班牙各银行的冻结行为,做好以下工作,保护好自己。

需要尽快与开户行联系并提供以下资料:

一,更新客户个人信息

1. 居留证。换了居留证,必须带着正本去开户储蓄所,由银行职员做扫描或复印。注意,自己做的复印没有用!记住,每次换居留,或换国籍,主动前去更新,不要等他们来要。

2. 电话号码。提供新的电话号码。他们有可能通过电话短信与你联系。没有更新电话,是客户的错。

3. 更新住家地址。很多人开户多年,买了房子,改了地址,一定要去银行提供新地址。

4. 留学生,更换了学生卡,或新学期,需要更新学生卡扫描件,同样地带去正本,让银行扫描,进入新学年,或更换了学校、专业带去新的注册证明,更新在银行的资料。

5. 有人说银行向他要护照,本来是没有必要的,但为了不给他有任何借口,带去。

 二,提供资金来源证明

银行说他们是在执行反洗钱政策的要求,检查客户的资金来源,因此需要:

1. 所有人,带上去年的RENTA。如果少数人因为不属于必须做个人所得税年度申报(RENTA)的,手里没有,就要通过网上申请税务局出具的没有做RENTA的证明。4月份开始要做2018年的申报,如有需要,请代书先给做一下。

2. 职工,带上工作合同,三个月的工资单(由企业盖章的工资单,或者1月份企业刚做好的去年的年工资留成证明,也被称做190 证明)。这些在企业的代书那里都有,请老板协助尽早办到。

3. 如果需要,还可以请代书打出保险历史证明,即西语的Vida laboral,可以网上申请得到。

4. 老板们就比较更复杂些,除了上面讲的RENTA之外,可能需要:

a) Alta en hacienda,即开业申报,税务局办理的编号为037或036的单据。

b) 季度税申报(个体老板是个税130或131, IVA 303)

c)如果是公司账户,则可能要公司税年度申报(Impuesto的Sociedad),编号200.

请注意下面的提醒:

所有提供信息,都需要对方给与的回执。他们不给怎么办?

在递上居留证或电话号码时,请对方给你一张名片(tarjeta),名片上有该行或接待人的电子邮箱。便问:“Puedo enviar los datos y documentos a este correo? 得到肯定回答后,回家通过自己的电子邮箱(很多人都有qq邮箱)提供所有前面提到的,或者银行跟你要的资料和附上文件。

保留好邮件,注意不要擦掉。这是起到回执的作用,上面有时间,详细到年月日,小时乃至分钟。并不要忘了告诉对方: A partir de ahora, contacte conmigo por este E-mail (correo) (从今后,可以通过此邮箱跟我联系)。

当你用电子邮件发出资料后,银行就会把它当作跟你的联系方式,记住要常开邮箱,查看是否还有新的要求。

如有任何疑问,请与旅西侨界联盟联系:

-邮箱:tousuyinhang@gmail.com

-微信:jc688577011

-电话: 688577011